Sfârșitul anului se apropie, iar turbulențele de pe piețe ne obligă să ne regândim strategiile de investiții și, mai ales, modul în care ne declarăm veniturile. Cu piețe volatile, dobânzi în creștere și incertitudini economice, optimizarea portofoliului și o raportare fiscală corectă devin esențiale. De aceea, astăzi discutăm despre cum să navigăm complexitatea fiscală atunci când avem mai mulți brokeri și cum să declarăm corect la ANAF.

Împreună cu Bogdan Basarman, trader de opțiuni, și invitații noștri speciali, Daiana și Daniel Mărculescu, explorăm soluțiile practice pentru a ne asigura că suntem în conformitate cu legea și, totodată, optimizăm fiscalitatea investițiilor noastre, fie că vorbim de crypto sau de piețe tradiționale.

Cum optimizăm portofoliul în contextul actual?

În contextul actual, cu turbulențe continue pe piețe, Bogdan Basarman consideră că, în mare parte, evenimentele macroeconomice sunt deja „în preț”. Chiar dacă Clarity Act nu a trecut de Senat, el menține pozițiile pe crypto, având în vedere că SUA dispune de suficiente reglementări pentru dezvoltarea proiectelor blockchain.

Bogdan anticipează că piața ar putea crește după conferința Fed, cu condiția ca Powell să nu semnaleze noi creșteri de dobândă pe viitor, sugerând o abordare „dovish” din partea băncii centrale.

Ce este The Crypto Support și cum funcționează?

The Crypto Support este o platformă dedicată calculului taxelor în domeniul crypto, lansată de echipa „Women of Web3”, cea mai mare comunitate de blockchain builders din Europa de Sud-Est. Platforma a fost creată ca răspuns la nevoia stringentă a comunității de a calcula corect taxele aferente activităților pe blockchain.

Daniel Mărculescu, Business Development Manager la The Crypto Support, explică faptul că platforma a fost concepută pentru a integra date din peste 1.000 de platforme, gestionând tranzacții de până la 170.000. Ulterior, la solicitarea firmelor de contabilitate, s-a dezvoltat și un modul pentru trading pe acțiuni, obligațiuni și titluri de stat, care este aproape de lansare.

Cum calculează platforma taxele pentru investiții tradiționale?

Daiana, fondatoarea proiectului, detaliază că noul modul pentru investiții tradiționale va permite utilizatorilor să încarce fișiere CSV cu extrase de tranzacții de la diverși brokeri. Aplicația va identifica dacă brokerul este român sau străin și va aplica regimul fiscal corespunzător legislației din România pentru calcularea exactă a impozitelor.

Platforma va identifica automat dividendele, dobânzile și câștigurile din transferul de capital, realizând calcule precise pe toate categoriile fiscale relevante pentru traderi și investitori.

Care este rolul ISIN-urilor în declararea fiscală?

ISIN-urile (International Securities Identification Numbers) sunt coduri unice la nivel internațional, aferente fiecărui activ financiar, care indică țara companiei emitente. Aceste coduri sunt esențiale în logica fiscală, ajutând la diferențierea activelor, chiar dacă au un ticker comun, dar sunt emise de companii din țări diferite (ex: o companie din Canada versus una din Germania).

Platforma va verifica și va semnala dacă ISIN-urile identificate sunt corecte și au impact fiscal, prevenind astfel confuziile care ar putea duce la calcule eronate ale taxelor datorate.

Cum ne ajută platforma să optimizăm fiscal?

Platforma nu doar calculează taxele, ci oferă și avertizări menite să ajute utilizatorii să-și optimizeze fiscalitatea. În cazul crypto, dacă un trader are mai multe portofele și nu a introdus toate datele, platforma va semnala necesitatea verificării istoricului pentru a aplica corect regula FIFO (First In, First Out) și a minimiza costurile.

Această funcționalitate este valabilă și pentru investitorii care dețin conturi la mai mulți brokeri sau au strategii diferite, ajutându-i să-și consolideze informațiile pentru o declarație fiscală eficientă și corectă.

Ce declarații primim de la platforma The Crypto Support?

După crearea unui cont gratuit și vizualizarea datelor, utilizatorii pot genera un raport fiscal complet prin achiziționarea unui abonament. Acest raport fiscal detaliază toate tranzacțiile și calculează suma datorată către ANAF. Raportul este conceput pentru a fi cât mai apropiat de necesitățile declarației, permițând utilizatorului să știe exact ce are de plată.

Utilizatorii primesc un raport care îi ajută să înțeleagă situația fiscală, să identifice oportunități de optimizare și să depună declarațiile corecte, economisind timp prețios și reducând stresul asociat cu procesul de declarare.

Întrebări frecvente despre calculul taxelor la investiții

Cum declar la ANAF dacă am conturi la mai mulți brokeri?

Dacă ai conturi la mai mulți brokeri, fie români, fie străini, este esențial să centralizezi toate extrasele de tranzacții. Platforme precum The Crypto Support pot importa date de la diverși brokeri și calcula automat taxele datorate conform legislației românești.

Ce sunt ISIN-urile și de ce sunt importante pentru declarația fiscală?

ISIN-urile sunt coduri unice internaționale pentru titluri de valoare, indicând țara emitentului. Ele ajută la diferențierea activelor, prevenind confuziile care ar putea duce la calcule fiscale incorecte, mai ales când tickere similare apar la companii din țări diferite.

Pot folosi platforma The Crypto Support și pentru investiții în acțiuni, nu doar crypto?

Da, The Crypto Support, prin dezvoltarea unui modul dedicat investițiilor tradiționale, va permite calcularea taxelor pentru acțiuni, obligațiuni și titluri de stat, pe lângă crypto. Acest modul este în pre-lansare.

Cum mă ajută platforma să optimizez fiscalitatea portofoliului meu?

Platforma oferă avertizări și analize care te pot ajuta să aplici strategii de optimizare fiscală, cum ar fi gestionarea corectă a regulii FIFO în cazul crypto sau identificarea activelor cu un impact fiscal specific, pentru a reduce suma totală de plată.

Ce tipuri de venituri din investiții sunt luate în calcul de platformă?

Platforma calculează taxele pentru diverse categorii de venituri, inclusiv dividende, dobânzi și câștiguri din transferul de capital (profituri din vânzarea activelor), asigurând o declarație completă pentru toate tipurile de profituri realizate.

Cât timp durează să obțin un raport fiscal de la platformă?

Procesul de mapare a miilor sau zecilor de mii de tranzacții se realizează în câteva minute. După ce datele sunt încărcate și procesate, generarea raportului fiscal complet este rapidă, permițându-ți să ai o imagine clară asupra obligațiilor fiscale.